Checklist các Affiliate Model trong ngành tài chính, ngân hàng tại Việt Nam

Ngành ngân hàng số đang bùng nổ với tốc độ chóng mặt, mở ra cơ hội to lớn cho các doanh nghiệp tiếp cận khách hàng tiềm năng và gia tăng doanh thu. Tuy nhiên, để thành công trong thị trường cạnh tranh khốc liệt này, việc xây dựng chiến lược marketing hiệu quả là điều cần thiết. Affiliate Marketing, hay tiếp thị liên kết, nổi lên như một giải pháp sáng giá giúp các ngân hàng số tối ưu hóa hiệu quả marketing và đạt được mục tiêu kinh doanh.

Vậy, tại sao các ngân hàng, tổ chức tài chính cần trang bị kiến thức về các mô hình affiliate (affiliate model) khi hợp tác với các affiliate network hay các đơn vị cung cấp giải pháp affiliate? Bài viết này sẽ giải đáp thắc mắc đó và cung cấp cho bạn những thông tin chi tiết về lợi ích, ứng dụng và cách thức triển khai Affiliate Marketing hiệu quả trong lĩnh vực ngân hàng số.

Lợi ích vượt trội của Affiliate Marketing cho Ngân hàng số

• Tiếp cận khách hàng tiềm năng rộng rãi: Affiliate Marketing giúp doanh nghiệp tiếp cận lượng khách hàng tiềm năng khổng lồ thông qua mạng lưới các nhà tiếp thị liên kết (publisher) uy tín.
• Tối ưu hóa chi phí marketing: Doanh nghiệp chỉ chi trả hoa hồng cho hiệu quả thực tế, ví dụ như khi khách hàng hoàn thành giao dịch hoặc đăng ký tài khoản thành công, thay vì chi trả cho các quảng cáo truyền thống tốn kém.
• Nâng cao tỷ lệ chuyển đổi: Affiliate Marketing thu hút khách hàng tiềm năng chất lượng cao, có nhu cầu thực tế với sản phẩm/dịch vụ, từ đó gia tăng tỷ lệ chuyển đổi và doanh thu.
• Tăng cường nhận thức thương hiệu: Khi hợp tác với các nhà tiếp thị liên kết uy tín, thương hiệu của doanh nghiệp sẽ được quảng bá rộng rãi và tiếp cận nhiều đối tượng khách hàng tiềm năng hơn.
• Đo lường hiệu quả dễ dàng: Affiliate Marketing cung cấp hệ thống theo dõi hiệu quả chi tiết, giúp doanh nghiệp dễ dàng đánh giá hiệu quả của chiến dịch và điều chỉnh chiến lược phù hợp.

Ứng dụng đa dạng của Affiliate Marketing trong Ngân hàng số

• Quảng bá sản phẩm/dịch vụ: Affiliate Marketing có thể được sử dụng để quảng bá đa dạng các sản phẩm/dịch vụ ngân hàng số như vay tín chấp, thẻ tín dụng, mở tài khoản, đầu tư chứng khoán, bảo hiểm,...
• Thu hút khách hàng tiềm năng: Affiliate Marketing giúp thu hút khách hàng tiềm năng có nhu cầu thực tế với sản phẩm/dịch vụ, từ đó gia tăng tỷ lệ chuyển đổi và doanh thu.
• Tăng doanh số bán hàng: Affiliate Marketing là kênh hiệu quả để thúc đẩy doanh số bán hàng cho các sản phẩm/dịch vụ ngân hàng số.
• Nâng cao nhận thức thương hiệu: Affiliate Marketing giúp xây dựng và củng cố thương hiệu ngân hàng số trong tâm trí khách hàng.
• Mở rộng thị trường: Affiliate Marketing giúp doanh nghiệp tiếp cận thị trường mới và mở rộng lượng khách hàng tiềm năng.

Để triển khai Affiliate Marketing hiệu quả, ngân hàng số cần hợp tác chặt chẽ với các affiliate network uy tín và các nhà cung cấp giải pháp affiliate chuyên nghiệp. Các đối tác này sẽ cung cấp cho doanh nghiệp nền tảng công nghệ, công cụ theo dõi hiệu quả, hỗ trợ tuyển chọn và quản lý nhà tiếp thị liên kết, cũng như hỗ trợ thực hiện chiến dịch marketing hiệu quả. Trước khi hợp tác hãy cùng tìm hiểu qua các Affiliate Model thực tế HyperLead đã triển khai cùng nhiều ngân hàng, tổ chức tài chính tại Việt Nam dưới đây.

Các Affiliate Model (Commission Model) phổ biến trong tài chính, ngân hàng tại Việt Nam

Dưới đây là các mô hình Affiliate Marketing phổ biến được sử dụng trong lĩnh vực ngân hàng số tại Việt Nam, dựa trên thông tin bạn cung cấp:

Vay tín chấp và Vay thế chấp

• CPL: Khách hàng hoàn tất điền thông tin vào form đăng ký trên website, và bấm nút gửi thông tin.

• CPQL:

  • Một qualified lead là một khách hàng nhận được kết quả có khoản vay được phê duyệt tại bước cuối cùng trong các bước đăng ký trên website.

  • Nhân viên công ty tài chính liên hệ tư vấn, và xác nhận thông tin đúng.

  • Đơn hợp lệ là Khách hàng có như cầu vay và được Công ty tài chính duyệt vay thành công (chưa giải ngân).

• CPS: Giải ngân vào tài khoản khách hàng khoản tiền vay thành công.

Mở tài khoản ví điện tử

• CPR: eKYC + Liên kết ngân hàng thành công

• CPA: eKYC & Thực hiện giao dịch đầu tiên không bao gồm dịch vụ chuyển tiền từ ví này sang ví khác.

• CPS: Thanh toán thành công 1 giao dịch bất kỳ (trừ dịch vụ chuyển/nạp rút)

*Lưu ý: CPS sẽ được tùy chỉnh theo nhu cầu của từng bên cung cấp digital lending

Mở tài khoản ngân hàng số

• eKYC: Người dùng đăng nhập vào tài khoản thành công + Được ghi nhận eKYC thành công.
• CPR: Tạo tài khoản ngân hàng trên app ngân hàng số.
• Login: Được xác thực thông tin định danh và trả kết quả hợp lệ + Khách hàng đăng nhập thành công sau khi tài khoản được kích hoạt.
• CPA: Khách hàng lần đầu tiên tải, cài đặt và thực hiện hoàn tất đăng ký mở tài khoản thanh toán trên ứng dụng

*Lưu ý: Có thể cách ghi nhận tương đối giống nhau trong khi tên gọi Affiliate Model có thể khác nhau, điều này phụ thuộc vào quy định giữa đối tác Advertiser/ Client và Affiliate Network/ Affiliate Outsourcing, Agency

Mở thẻ tín dụng

• CPQL: Khách hàng điền đầy đủ thông tin, xác nhận số điện thoại, nhập mã OTP đã được gửi về qua tin nhắn.

• CPS:

  • CPS hợp lệ là khách hàng phát hành thẻ tín dụng online thành công và được lọc qua các điều kiện của ngân hàng.

  • CPS (thẻ active): Chọn mở thẻ tại Landingpage + Điền thông tin (Họ tên, SĐT, Email) và xác nhận OTP.

*Lưu ý: CPS sẽ được tùy chỉnh theo nhu cầu của từng bên cung cấp credit card, ngay trên app digital bank hoặc thông qua Bank website, landing-page

Mở ví hoặc thẻ buy now pay later

• CPA (Cost Per Approved Profile): Nhận kết quả đánh giá xét duyệt từ hệ thống ví mua trước trả sau (trên app).

Mua gói bảo hiểm:

• CPL kết hợp CPS: CPL hợp lệ là khi khách hàng lần đầu điền đầy đủ thông tin, đăng ký và tạo tài khoản hội viên bảo hiểm thành công. Bonus hoa hồng trên CPS hợp lệ là khi khách hàng hoàn thành thanh toán mua bảo hiểm ô tô/xe máy và nhận giấy chứng nhận Bảo hiểm online.

• CPS: Khách hàng tiến hành thanh toán xong phí bảo hiểm.

*Lưu ý: Mô hình kết hợp thường áp dụng cùng với scheme giá hoa hồng (commission price) để thúc đẩy tỷ lệ chuyển đổi tốt

Mở tài khoản tiết kiệm

• eKYC: Hoàn tất mở tài khoản và đăng nhập thành công

• CPS: Người dùng cần giữ khoản tiền Tích lũy này tối thiểu trong vòng 7 ngày

Mở tài khoản đầu tư chứng khoán

• CPR: Tải và mở app, Tư vấn tài chính số

• CPQL: Nhân viên công ty đầu tư chứng khoán xác nhận khách hàng có nhu cầu giao dịch hàng hóa thành công

• CPS: Thực hiện giao dịch (chứng khoán) thành công.

*Lưu ý chung:

• Các mô hình affiliate marketing có thể được áp dụng linh hoạt tùy theo sản phẩm, dịch vụ và mục tiêu chiến dịch của doanh nghiệp.
• Doanh nghiệp cần lựa chọn mô hình phù hợp với khả năng theo dõi hiệu quả và quy trình thanh toán hoa hồng.
• Việc xây dựng chiến lược affiliate marketing hiệu quả cần kết hợp nhiều yếu tố như lựa chọn nhà tiếp thị liên kết uy tín, tạo nội dung hấp dẫn và quản lý mối quan hệ hiệu quả.

Bên cạnh các mô hình trên, doanh nghiệp cũng có thể áp dụng các mô hình affiliate marketing khác như Cost Per Click (CPC) hoặc Cost Per Engagement (CPE) tùy theo mục tiêu chiến dịch.

Các bước giúp ngân hàng, tổ chức tài chính triển khai Affiliate Marketing hiệu quả

Để triển khai affiliate marketing hiệu quả cho các sản phẩm và dịch vụ ngân hàng số, doanh nghiệp cần thực hiện các bước sau:

1. Xác định mục tiêu chiến dịch

Xác định rõ ràng mục tiêu chiến dịch affiliate marketing, ví dụ như tăng số lượng khách hàng tiềm năng, gia tăng doanh số bán hàng hoặc thúc đẩy nhận thức thương hiệu.

2. Lựa chọn mô hình affiliate phù hợp

Lựa chọn mô hình affiliate marketing phù hợp với mục tiêu chiến dịch, sản phẩm và dịch vụ, ngân sách marketing và khả năng theo dõi hiệu quả.

3. Chọn nhà tiếp thị liên kết uy tín

Hợp tác với các nhà tiếp thị liên kết uy tín, có lượng người theo dõi lớn và phù hợp với đối tượng khách hàng mục tiêu của doanh nghiệp.

4. Tạo ra nội dung hấp dẫn

Cung cấp cho nhà tiếp thị liên kết các tài liệu marketing chất lượng cao, bao gồm banner quảng cáo, bài viết blog, video hướng dẫn và thông tin sản phẩm chi tiết.

5. Theo dõi và đo lường hiệu quả

Sử dụng các công cụ theo dõi hiệu quả để theo dõi hiệu suất của chiến dịch affiliate marketing và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết.

Thách thức khi áp dụng Affiliate Marketing trong Ngân hàng số (Tiếp theo)

1. Theo dõi hiệu quả

Việc theo dõi hiệu quả chiến dịch affiliate marketing có thể gặp nhiều khó khăn do sự phức tạp của quy trình giao dịch tài chính và nhiều bên liên quan tham gia. Doanh nghiệp cần sử dụng các công cụ theo dõi hiệu quả phù hợp và phối hợp chặt chẽ với nhà tiếp thị liên kết để đảm bảo tính minh bạch và chính xác trong việc ghi nhận chuyển đổi.

2. Quản lý rủi ro

Doanh nghiệp cần quản lý chặt chẽ rủi ro gian lận và thao túng dữ liệu trong các chiến dịch affiliate marketing. Việc áp dụng các chính sách và quy trình rõ ràng, cũng như sử dụng các công cụ chống gian lận, sẽ giúp đảm bảo tính minh bạch và hiệu quả của chiến dịch.

3. Tuân thủ quy định

Ngành dịch vụ tài chính có nhiều quy định và luật lệ nghiêm ngặt mà doanh nghiệp cần tuân thủ khi triển khai các chiến dịch affiliate marketing. Doanh nghiệp cần đảm bảo rằng các hoạt động marketing và quảng cáo tuân thủ đầy đủ các quy định này.

4. Quản lý mối quan hệ

Việc duy trì mối quan hệ hợp tác hiệu quả với các nhà tiếp thị liên kết là rất quan trọng để đảm bảo thành công của chiến dịch affiliate marketing. Doanh nghiệp cần giao tiếp thường xuyên, cung cấp hỗ trợ cần thiết và chia sẻ lợi nhuận một cách công bằng với các nhà tiếp thị liên kết.

Lời khuyên cho các doanh nghiệp ngân hàng số, tổ chức tài chính

• Xây dựng chiến lược affiliate marketing bài bản và rõ ràng: Xác định mục tiêu cụ thể, lựa chọn mô hình phù hợp, xây dựng nội dung hấp dẫn và thiết lập hệ thống theo dõi hiệu quả.

• Chọn nhà tiếp thị liên kết uy tín và có kinh nghiệm: Hợp tác với các nhà tiếp thị có lượng người theo dõi phù hợp với đối tượng khách hàng mục tiêu và có khả năng thu hút traffic chất lượng cao.

• Cung cấp hỗ trợ đầy đủ cho nhà tiếp thị liên kết: Cung cấp tài liệu marketing, đào tạo sản phẩm và hỗ trợ kỹ thuật để giúp nhà tiếp thị liên kết quảng bá sản phẩm và dịch vụ hiệu quả.

• Theo dõi và đo lường hiệu quả thường xuyên: Sử dụng các công cụ theo dõi hiệu quả để theo dõi hiệu suất của chiến dịch và điều chỉnh chiến lược khi cần thiết.

• Quản lý rủi ro và tuân thủ quy định: Áp dụng các chính sách và quy trình quản lý rủi ro chặt chẽ, đồng thời đảm bảo tuân thủ đầy đủ các quy định liên quan đến ngành dịch vụ tài chính.

• Duy trì mối quan hệ hợp tác hiệu quả với nhà tiếp thị liên kết: Giao tiếp thường xuyên, chia sẻ lợi nhuận công bằng và tạo động lực cho nhà tiếp thị liên kết để họ tiếp tục hợp tác hiệu quả.

Một số take away dành cho các ngân hàng, tổ chức tài chính

Sau các chiến dịch hợp tác cùng nhiều ngân hàng, tổ chức tài chính, HyperLead muốn take-note vài thông tin dành cho bạn:

Thường trên thực tế hệ thống ghi nhận tracking không ghi nhận đầy đủ và chính xác hoàn toàn các nguồn từ affiliate do các model ghi nhận attribute của các tool MMP, do đó khi hợp tác với Affiliate Network, bạn có thể cung cấp thêm các mã giới thiệu để giúp các nhà phân phối (Publisher) có thể nhập để ghi nhận đơn chính xác.

Ngoài ra, không thể thiếu các quy trình crosscheck, hậu kiểm, báo lost, tra cứu đơn báo lost, nhằm đảm bảo tương tác liên tục giữa End-User, Publisher, Affiliate Network, Client/ Advertiser để trả về các kết quả ghi nhận đơn chính xác, minh bạch, đầy đủ nhất, phối hợp giữa các công cụ tracking (MMP, Google Analytics, Post-back, Tool tracking khác) đi kèm với các nghiệp vụ collect, integrate, xử lý data bởi nhân sự giữa các đội ngũ.

Lời kết

Affiliate Marketing là công cụ marketing mạnh mẽ, không thể thiếu trong Marketing Plan giúp các ngân hàng số tối ưu hóa hiệu quả marketing, tiếp cận khách hàng tiềm năng, gia tăng doanh thu và đạt được mục tiêu kinh doanh. Bằng cách trang bị kiến thức về các affiliate model và các cách thức hợp tác hiệu quả với các affiliate network uy tín, các ngân hàng số có thể khai thác tối đa tiềm năng của Affiliate Marketing và gặt hái thành công trong thị trường tài chính, ngân hàng cạnh tranh khốc liệt.

----------------------

HyperLead – Performance Solution As A Service hướng đến phục vụ các khách hàng là các Ngân hàng, Công ty, Tổ chức tài chính muốn tiếp cận đến khách hàng, với các bộ giải pháp như: Branding, Performance, Affiliate Marketing, User Acquisition, User Retention, Lead Gen, Lead Nurture, giúp khách hàng đạt được mục tiêu tăng trưởng khách hàng, doanh thu.

Hãy liên hệ vào các kênh sau hoặc để lại thông tin, HyperLead sẽ liên hệ bạn.

Email: [email protected]

Hotline: 0981066640

Để lại thông tin HyperLead sẽ liên hệ tại đây